Audit stávajících smluv
Projdeme všechny vaše aktuální smlouvy a produkty, ověříme jejich podmínky, poplatky a výkonnost. Zjistíme, co skutečně přináší hodnotu a co pouze odčerpává prostředky.
Služba
Spoříte správně — nebo jen spoříte?
Dobrý plán spoření zohledňuje daně, inflaci a vaše osobní cíle. Pomůžeme vám nastavit každý produkt tak, aby skutečně pracoval pro vás.
Co zahrnuje spoření pro důchod
Penzijní spoření v České republice nabízí celou řadu možností: doplňkové penzijní spoření se státním příspěvkem, životní pojištění s investiční složkou, podílové fondy nebo přímé investice. Každý produkt má jiné daňové zacházení, jiný rizikový profil a jiné podmínky výplaty. V Atelier Svoboda zmapujeme, co již máte uzavřeno, odhalíme případná překrývání nebo mezery a navrhneme optimální skladbu. Většina klientů po první konzultaci zjistí, že drobná přestavba stávajícího portfolia přinese vyšší výsledek než uzavření dalšího produktu.
Jak probíhá analýza spoření
Nastavení optimální skladby
Na základě vašeho věku, příjmu a plánovaného odchodu do důchodu navrhneme konkrétní alokaci mezi produkty. Vždy s přihlédnutím k daňovým zvýhodněním dostupným v ČR.
Pravidelný přezkum
Každý rok se s vámi sejdeme nebo spojíme online a zkontrolujeme, zda váš plán spoření stále odpovídá vaší situaci. Životní změny — nové zaměstnání, nemovitost, rodina — vždy plán ovlivňují.
Co nezajistíme v rámci spoření
Naše poradenství se zaměřuje na plánování a optimalizaci, nikoliv na správu aktiv v investičním smyslu. Neprovádíme obchodování s cennými papíry ani neposkytujeme investiční poradenství ve smyslu zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Pokud vaše potřeby přesahují rámec penzijního plánování, doporučíme vám spolupráci s licencovaným investičním poradcem.
Nechte si zdarma zkontrolovat svůj spořicí plán
Přineste smlouvy, my se postaráme o zbytek.
Domluvit schůzku